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天然橡膠“保險+期貨”精準扶貧 助推橡膠產業可持續發展
 [日期:2019-07-18]  [ 作者: ]  [ 來源: 騰訊財經 ]  [ 點擊數:180 ]
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      中央一號文件連續四年都提到了“保險+期貨”,意在規避農業生產經營風險,保護種植者、經營者的利益。上期所積極響應黨中央、國務院和中國證監會的號召,連續三年開展天然橡膠“保險+期貨”精準扶貧試點工作。

      2017年和2018年,天然橡膠“保險+期貨”精準扶貧試點累計向近8萬戶次的貧困膠農賠付約7685萬元,在橡膠的下跌行情中有效補償了膠農的收入損失,為當地政府打贏脫貧攻堅戰貢獻了金融力量。2019年,上期所進一步加大天然橡膠“保險+期貨”精準扶貧試點工作的支持力度,試點覆蓋海南省、云南省19個貧困區縣,其中,國家級貧困縣14個,掛鉤天然橡膠現貨產量10萬噸。
      什么是“保險+期貨”?
      從“保險+期貨”試點項目來看,其主要是價格保險產品、場內期貨與場外期權的結合。其運作模式主要為:
      首先期貨公司風險管理子公司與保險公司以商品期貨交易所公布的期貨合約交易價格為基礎,由期貨公司風險管理子公司提供期權方案設計,保險公司提供保險產品。隨后投保人購入保險公司相關產品,保險公司則通過期貨公司風險管理子公司買入看跌期權,進行再保險。當保險期內掛鉤期貨合約平均價格低于保險約定價格時,按照保險條款,期貨公司風險管理子公司對保險公司進行場外期權收益給付,投保人則通過保險公司獲得保險賠付。

      保險人和被保險人通過保險合約約定一個目標價格,設定目標價格時會在考慮對沖成本的同時,兼顧農戶的生產成本、人工,以及一定范圍的基本收益,力求保障農戶一年辛苦不會白費。如果在保險期限內,期貨合約交易的平均價格低于目標價格,中間的差價由保險公司賠償。
以橡膠為例,假設保險產品約定價格為1.4萬元,如果市場價格大于約定價格時,農民賣出現貨自然賺了;如果市場價格小于約定價格,例如市場價格為1.1萬元時,農民可獲差價賠償3000元(1.4萬-1.1萬=3000元)。

       橡膠價格低迷 產業面臨困境
       天然橡膠是重要的工業原料和戰略物資,我國天然橡膠種植區域主要集中在云南和海南,多為邊疆、少數民族地區和國家級貧困縣,近年來天然橡膠價格總體呈下行趨勢,膠農收入難以保障,割膠積極性嚴重受挫。

      由于近年橡膠價格呈現單邊下跌趨勢,期貨價格從2011年2月初最高43500元/噸下降至目前的不到11000元/噸。自2014年以來,期貨價格持續在生產成本線以下運行,同時,膠農收入的明顯減少,導致其割膠積極性受到打擊,甚至出現棄割、棄管、改種等現象,對我國橡膠產業的持續健康發展造成威脅。
      從畝均單產來看,我國每畝產能僅60公斤左右,與東南亞國家橡膠平均畝產120-150公斤差距明顯。以海南為例,雖然海南為我國天然橡膠的主產區,種植面積811萬畝,占全國的45%,但因位于非傳統優勢植膠區且處西太平洋通道中,與東南亞、云南等地適宜植膠區相比,自然條件處于劣勢。冬春常有低溫干旱危害,夏秋常遇臺風洪澇破壞,此外橡膠樹還面臨白粉病、炭疽病、介殼蟲等病蟲危害,海南橡膠每年因災害造成的產量損失至少達5%以上。
      從生產成本來看,老撾、柬埔寨種植橡膠的綜合成本每噸在8000元左右,而我國的綜合生產成本每噸在1.6萬元以上。近年國內用工成本大幅上升,導致橡膠生產成本繼續增加,加之自然災害累計侵襲、畝產低,生產投入不足、產能再下降,導致成本再上升的惡性循環,橡膠產業的可持續發展面臨困境。
      “保險+期貨”解決白沙膠農“痛點”
      白沙縣是國定貧困縣,也是海南省唯一的深度貧困縣,同時也是民營橡膠種植大縣。全縣民營橡膠種植面積達63萬畝,實際開割面積40萬畝,年產干膠2.6萬噸,農村人均橡膠保有量居全國前列。膠價好時,橡膠收入在農民家庭收入中的占比達60%?70%。但近年來天然橡膠市場價格的持續低迷對膠農收入產生了極大影響,也較為嚴重地挫傷了膠農割膠的積極性,棄割、改種現象日趨嚴重。

      為有效解決這一問題,白沙縣委、縣政府按照近年來“中央一號”文件多次提及的“保險+期貨”試點相關政策指引,積極先行先試。在上期所、海南證監局及海南銀保監局的支持和幫助下,在2017年6月推動國內首單天然橡膠“保險+期貨”扶貧項目落地白沙縣南開鄉。當年該項目實現理賠50.4萬元,南開鄉膠農平均每戶增收500元,其中惠及貧困戶352戶,有效保護了廣大膠農的經濟利益和生產積極性。
      2018年,白沙縣繼續在各鄉鎮大力推動“保險+期貨”試點工作,全縣參保總戶數達到12841戶(其中貧困戶5813戶),最終了結收益總計1292.47萬元,參保膠農平均每戶增收1006元。
      2019年,在上期所的資金支持下,白沙縣為全縣11個鄉鎮的2.4萬噸橡膠購買了“保險+期貨”,力推“保險+期貨”覆蓋至全縣24000余戶膠農(全縣農戶戶數26037戶),覆蓋開割橡膠40萬畝左右。
      白沙縣松章村生產隊隊長符亞村在接受記者采訪時表示,由于近年橡膠價格太低,賣的膠連工錢都賺不回來,家里已無法支付雇人割膠的工錢,于是他家的80多畝膠林(約2000多株橡膠樹)只能由其妻子負責割膠,去年總收入只有10000-20000元。符亞村家的膠林在2018年全部參保了“保險+期貨”項目,并在當年獲得賠付4191元,今年他仍繼續參保。同村的貧困戶符進興家擁有30多畝膠林,每天割膠賺不到100元,加上家人因病缺乏勞動力,符進興已不想繼續割膠,而去年他全部參保的膠林獲得了約2500元的賠付,這無疑提高了他繼續割膠的積極性。

      天然橡膠“保險+期貨”精準扶貧試點在白沙縣展開以來,膠農增收較2017年每年增長5%-10%。此外,據新湖期貨估算,2017年白沙縣橡膠棄割率達到40%,2018年棄割率降低到20%,在持續的“保險+期貨”宣傳推廣下,今年棄割率預計將進一步降低。
      白沙縣副縣長何方長表示,“保險+期貨”模式為穩定膠農收益、助推橡膠產業健康發展成功打開了一扇新的門戶。
      結語
      經過一系列試點,橡膠“保險+期貨”精準扶貧已在海南、云南的貧困地區生根發芽。這一模式快速發展的同時,也有許多亟待完善的地方。
      對此,業內人士和地方政府呼吁:隨著“保險+期貨”規模的擴大,僅僅依靠交易所和地方財政補貼資金顯然不夠,期望可以從國家層面對試點地區實施直接補貼。

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